Обменные курсы основных мировых валют создаются при торговле банков  на мировом рынке и определяются спросом и предложением на ту или иную валюту .Валюта страны будет востребована и конкурентоспособна на рынке, если экономическое и политическое состояние страны стабильное.  У центрального банка  любой страны  имеется большое количество финансовых инструментов поддержать стабильность собственной национальной валюты. Главным методом для выполнения этой задачи является регулирование количества денег, находящихся в обращении. Избыток одной валюты на рынке создает ее повышенное предложение и вызывает снижение курса  этой валюты по отношению к другим. В свою очередь дефицит валюты на рынке порождает спрос на нее и приведет к повышению курса.

В современных условиях  центробанками для воздействия на курс национальной валюты (наряду с валютными интервенциями) широко применятся  метод регулирования процентными ставками .Видов процентных ставок много : официальная, банковская, межбанковская, депозитная и т.д.. Для рынка Форекс больше интересны официальная и банковская процентные ставки. Официальная процентная ставка – это ставка, под которую коммерческие банки занимают деньги у центрального банка .Банковская процентная ставка – это размер платы банку за пользование денежной ссудой, выраженный в процентах. Все виды процентных ставок связаны между собой и определяются официальной процентной ставкой, которую устанавливают центробанки в своих странах.. Уменьшение процентных ставок приводит к увеличению деловой активности и увеличивает инфляцию, курс национальной валюты при этом понижается. Увеличение процентных ставок в свою очередь, наоборот, приводит к снижению деловой активности, снижению инфляции и повышению курса. Из-за того, что все процентные ставки связаны между собой; чем больше официальная процентная ставка в каком–то государстве,  тем больше желающих купить валюту этой страны, чтобы разместить средства в депозит под более высокую ставку, и значит курс этой валюты растет.

Основная денежная масса рынка Форекс сосредоточена в банках США, поэтому рынок очень остро реагирует на изменение официальной процентной ставки в этой стране. Рынок моментально реагирует даже не на изменение процентной ставки в США, а на мнение об ее  возможном изменении. Если мнения оптимистичны, тогда на рынке формируется устойчивый восходящий тренд, соответственно, при пессимистических – нисходящий тренд. Обычно, в момент выступления главы Федеральной резервной системы(ФРС) США об изменении процентной ставки, рынок уже находится в состоянии перекупленности или перепроданности и часто далее следует прямая обратная реакция в виде отката. Влияние изменения процентной ставки на рынок ( это основа фундаментального анализа)  трейдер должен четко понимать и использовать для точного  входа в рынок  и выхода из него.