Хотите попробовать, каково это — работать на фондовом рынке? Учиться пять лет не требуется. Теории и практике этого дела любого желающего учат на специальных довольно непродолжительных курсах.

Пару лет назад я решила подарить приятелю на день рождения волшебный чемоданчик для торговли на валютном рынке FOREX: контракт на открытие персонального счета и комплект учебных материалов. Пришла в означенный в рекламе пункт продаж. Обратилась к одному из трех продавцов-консультантов: мол, хочу купить. Последовала немая сцена. Придя в себя, молодые люди сказали, что я на их памяти первая женщина, которая покупает у них контракт, но чемоданчик продали. И даже показали, как работать с торговой программой.

Следующий шаг к знакомству с биржевой торговлей был сделан тогда, когда я решила купить паи ПИФа. Тут я окончательно поняла, что пришло время наконец разобраться, что за зверь такой, фондовый рынок, и как на нем работать (хотя бы ради того, чтобы понимать, что делают с моими деньгами в ПИФе). Лучший друг человека — Интернет — подсказал, где будет проходить ближайшее учебное мероприятие по интересующей меня теме — бесплатный семинар о личных инвестициях.

СЕМИНАР

В назначенное время я прибыла в офис компании в центре Москвы. В аудитории собралось человек сорок. Вел семинар один из местных руководителей. За пару часов он нам рассказал – естественно, под компьютерную презентацию с кучей схем и графиков, – как и куда простой человек может инвестировать свободные средства: в банковские вклады, недвижимость, драгоценные металлы, паевые инвестиционные фонды или самостоятельно торговать на бирже. Вспомнился Ломоносов: «Открылась бездна, звезд полна; Звездам числа нет, бездне дна». В конце, когда предложили задавать вопросы, один из слушателей стал активно интересоваться какими-то короткими позициями, и оказалось, что ПИФам их открывать нельзя. У меня тоже был вопрос: как лучше овладевать инвестиционной грамотой? В ответ было сказано, что сначала стоит пройти начальный курс биржевой торговли, затем самостоятельно поторговать на бирже, чтобы понять, что это такое, и тогда уж решать, на каких инвестиционных инструментах остановиться.

Я решила совету последовать и записалась на двухнедельный курс для начинающих, проводимый одной крупной инвестиционной компанией. Выбор был большой: курс «для чайников» предлагают многие конторы, предоставляющие клиентам возможность работать на фондовом рынке.

КУРС МОЛОДОГО БОЙЦА

Класс был маленький, всего 12 человек. У каждого ученика – компьютер. Вместо окон – белый экран во всю стену. Проектор. В группе, к удивлению, были в основном женщины, все больше из возрастной категории дам, приятных во всех отношениях.

Началось все со знакомства с менеджером нашей группы и преподавателем. Нам выдали информацию о программе курса со списком литературы и пару методичек. Потом мы заполнили договора на обучение. Первый день учебы считался пробным и бесплатным, деньги нужно было принести на второй, если решишь идти до конца. Нам объяснили, что половину платы за обучение положат на наши учебные счета и мы будем торговать на эти деньги во время практики. И если мы в течение месяца после обучения станем клиентами компании, деньги с учебных счетов нам зачислят на клиентские, то есть учеба получится в два раза дешевле.

Наконец с формальностями закончили и учебный процесс пошел. Начали, как водится, от царя Гороха, в нашем случае – с караванной торговли. За первый день пути мы миновали голландские товарные биржи и российские хлебные, прошли типы рынков, ценных бумаг и участников фондового рынка, посмотрели, чем РТС отличается от ММВБ, и добрались наконец до государственных органов, регулирующих рынок ценных бумаг: Федеральной службы по фондовым рынкам и Центробанка.

На второй день мы быстро преодолели оставшийся кусок территории общих знаний – саморегулируемые организации участников фондового рынка* – и выбрались на просторы специальной информации, где наш проводник почувствовал себя заметно комфортнее. Речь пошла о том, как заключаются сделки на бирже. И я наконец узнала, что такое короткие и длинные позиции. По названию не догадаешься никогда! Когда ты покупаешь ценные бумаги в надежде, что цена на них вырастет, говорят, что ты встал в длинную позицию. И когда ты акции эти продал, то ты позицию закрыл. Если же ты думаешь, что какие-то акции будут падать в цене, то ты можешь взять их в долг у своего брокера и продать, с тем чтобы позже, когда цена упадет, откупить их и вернуть, а оставшуюся разницу положить себе в карман. Это называется встать в короткую позицию, или, на российском биржевом жаргоне, который образовался путем применения русской грамматики к английским словам, зашортиться.

Откровением стали и правила проведения сделок. Оказалось, что каждый раз, когда ты открываешь позицию, то есть покупаешь акции или продаешь, если шортишься, нужно сразу же выставить еще две биржевые заявки-ордера для закрытия этой позиции. Называются они по-английски: «Take profit» и «Stop loss». На русский эти фразы не переводятся. Сейчас это уже «русские» термины – в одно слово «тейкпрофит» и «стоплосс». Первая заявка нужна, чтобы зафиксировать свою прибыль, если ты правильно определил, как будет меняться цена. Вторая – чтобы закрыть позицию, если цена пошла в противоположном направлении от ожидаемого.

Под занавес второго дня нам рассказали, что трейдинг, как красиво называют торговлю, стоит на трех китах: анализе, фундаментальном и техническом, управлении капиталом и психологии – и что рынком управляют страх и жадность. А я для себя заодно открыла такую удивительную, но малоприятную вещь, как информационное отравление. Примерно через полтора часа после начала занятия организм говорит: «Баста, я больше не в состоянии воспринимать никакую информацию» – и каждое новое слово преподавателя причиняет почти физическую боль. И оставшиеся полчаса приходится бороться с острым желанием запустить в него чем-нибудь тяжелым, чтобы заткнуть источник знаний.

На третий день наш караван вышел к светлым водам озера теханализа, наш проводник сбросил с себя пыльные одежды теории и бросился в глубины MetaStock. И стал прекрасен, как Ихтиандр в морской стихии. (Позже выяснилось, он уже много лет торгует на бирже. Причем начинал еще тогда, когда в Интернет ходили только через модем по телефонной линии.)

Технический анализ изучает поведение цены во времени, для чего строят графики в разном масштабе. Делается это с помощью программы MetaStock, которую мы и начали осваивать. Программа, в принципе, несложная, но, когда с непривычки пытаешься найти нужную команду и при этом успеть за преподавателем, чувствуешь себя полной макакой.

Следующие пять занятий мы провели в MetaStock. Сначала смотрели разные виды отражения цены: бары, японские свечи, линейный график. Потом учились строить уровни и линии сопротивления и поддержки. Одно занятие было посвящено числам Фибоначчи и волнам Элиотта, другое – фигурам разворота, которые указывают на скорое изменение рыночной тенденции. Затем прошли индикаторы объема, трендовые индикаторы и осцилляторы, которые помогают прогнозировать поведение цены. Пару раз за эти дни у нас было домашнее задание: нам давали распечатки графиков изменения цены, и нужно было их проанализировать и определить, когда открывать и закрывать длинные и короткие позиции.

Наконец на восьмом занятии мы начали осваивать программу для биржевой торговли «Транзак» (Transaq). Причем в условиях, максимально приближенных к боевым – совершая сделки реальными деньгами со своего учебного счета. Каждому дали персональный номер. А потом вслед за преподавателем стали выполнять необходимые действия: вошли в систему, открыли список акций, выбрали акцию из списка, заполнили заявку на ее покупку и отправили ее на исполнение. Заявки тут же появились в окошке, которое называется стаканом: в нем столбиком отражаются текущие заявки на покупку и продажу. А когда они исполняются, то пропадают из окошка. Наши заявки тут же исполнились, так как мы в них отметили, что хотим купить акции «по рынку», то есть по лучшей цене на данный момент.

Затем надо было войти в свой портфель и посмотреть информацию о купленной акции. У меня это никак не получалось, пришлось звать на помощь. Оказалось, кто-то уже успел мою акцию продать, по ошибке войдя в систему под моим номером. Пришлось быстро покупать по новой.

Затем мы с помощью теханализа определили цены стоплосса и тейкпрофита и выставили по ним лимитированные заявки (это когда точно указываешь цену). У преподавателя получилось, что «стоплосс нужно ставить на 287», то есть нашу акцию нужно продать, если цена на нее упадет до 287. У меня при анализе получилось 286, но в заявке я, подчиняясь авторитету, поставила 287. На следующий день, когда выяснилось, что цена, колеблясь, ушла в какой-то момент ниже 287 (и «стоплосс сработал», то есть была исполнена заявка на продажу), но при этом до 286 не опускалась, а потом заметно выросла, было обидно. Тем более что на курсах практически каждый день говорили, что думать нужно самостоятельно.

Второй день общения с «Транзаком» был посвящен освоению условных заявок. Кроме того, нам объяснили, когда какие заявки: рыночные, лимитированные или условные – использовать и как и когда нужно снимать несработавшие заявки.

На последнем занятии проходили тактику торговли на фондовом рынке и правила поведения трейдера. Я окончательно убедилась, что на бирже не играют, а работают. Например, нужно вести дневник, записывая в него информацию о каждой сделке: что и почему ты сделал и что из этого вышло – и регулярно анализировать эти записи.

В качестве финального аккорда нам дали подписать акты приемки работ, а потом раздали подарки – учебный фильм о работе на фондовом рынке и диск с материалами курса.

Общее ощущение от пройденного курса? Подозреваю, что примерно так должна себя чувствовать бедная сирота, нечаянно попавшая на бал в королевском замке и обнаружившая, что на самом деле для придворных это не праздник, а тяжелая работа.

ДУБЛЬ ДВА

Волею судеб я совсем недавно попала в славный город Воронеж. В конце мая здесь случилась выставка «Личные финансы», на которую я решила из спортивного интереса сходить. Мы зацепились языками с жизнерадостного вида мужчиной на стенде местного отделения одной известной инвестиционной компании (уже другой, не той, которая учила меня уму-разуму на курсах в Москве), и я оставила ему свой телефон. Примерно через неделю мне позвонила их менеджер и пригласила на бесплатный семинар. Мне стало любопытно, чем воронежский вариант отличается от московского, и я согласилась.

СЕМИНАР-2

Воронежский офис компании находится в новеньком, с иголочки, офисном здании на тихой тенистой улице с громким названием – Свободы. Слушателей на семинар пришло четыре человека, считая меня, в основном женщины. В пересчете на душу населения и тропическую жару на улице, когда после трудового дня хочется скорее на пляж, чем на учебу, получается, что интерес к фондовому рынку в Воронеже не ниже, чем в Москве.

Первое, что порадовало на семинаре, – наличие окон в аудитории. Второе – ярко-оранжевая футболка директора воронежского офиса, который открыл семинар. Его манера изложения оказалась не менее экспрессивной. Он с ходу сообщил, что дей-трейдинг, то есть когда зарабатывают на разнице котировок ценных бумаг в течение дня, – тяжелая, кропотливая и нервная работа. Но может быть очень прибыльной. И тут же проиллюстрировал эту мысль с помощью реального графика колебания цены одной из акций в течение дня. Выходило, что всего за пару часов можно было бы получить 4% на вложенные деньги.

За этим последовал обзор различных вариантов личных инвестиций. На первом слайде презентации были изображены автобус и автомобиль. Первый символизировал способы личного инвестирования, когда всю работу за тебя делают другие: размещение денег на банковском депозите, в паевых фондах или передачу их в доверительное управление. Второй – самостоятельную работу на бирже, когда ты сам «рулишь» своими деньгами.

Далее слово получил скромного вида дядечка в старомодных роговых очках, которого представили как преподавателя курсов для начинающих трейдеров. Через несколько минут его выступления у меня появилось ощущение, что я попала на концерт хорошего эстрадного юмориста. Первый «номер» был посвящен тому, как проводятся торги на Нью-йоркской фондовой бирже, второй – срочным сделкам.

Под занавес мероприятия нас пригласили на курсы. Здесь сначала нужно было прослушать курс теории – пять вечеров по четыре академических часа, а затем пройти 40 часов практики – днем, когда открыта биржа, но в свободном режиме. Как и на столичных курсах, при открытии брокерского счета обучение получалось в два раза дешевле, только счет нужно было открыть до начала курса, а не после. Я подумала и решила, что хочу еще послушать местного преподавателя и вообще повторение – мать учения, и записалась на курсы.

КУРС МОЛОДОГО БОЙЦА-2

К началу первого занятия нас, учеников, пришло двое – я и молодой человек. Но затем в течение получаса подтянулись еще трое юношей, которые на следующий день привели с собой приятеля, так что в результате мы учились вшестером.

Материал начали излагать с пустыря. На котором сам по себе рос совершенно бесхозный амарант. И вот один местный ученый обнаружил, что из семян этого растения можно получать масло. Наш преподаватель так долго рассказывал про его целебные свойства, что я уж было собралась попросить у него телефончик, где торгуют маслом, как тут ученый из истории собрался открывать собственное производство. В банке кредит ему не дали, поэтому он собрал друзей и знакомых, они скинулись и вместе учредили компанию «Амарант-масло». И дальше на ее примере мы прошли все виды ценных бумаг, которые может выпускать предприятие.

За этим последовали уже знакомые мне «номера» про Нью-йоркскую фондовую биржу и срочные сделки и новый – про то, как формируется инвестиционный портфель в зависимости от выбранной стратегии. А в заключение преподаватель нам сказал, что, когда мы начнем торговать на бирже, первый год нами будет управлять страх перед убытками, еще полгода – стремление получить прибыль, а затем начнем получать удовольствие от риска.

В течение следующих четырех занятий ярких историй было уже меньше. Зато нам прочитали очень добротный курс по ценным бумагам и основам фундаментального и технического анализа. Такого качественного конспекта лекций у меня, пожалуй, еще ни разу в жизни не было. В дополнение к записям нам выдали книжку А. Дозорова «Биржевая торговля» и всем желающим сбросили на флэшки материалы лекций.

ПРАКТИКА

Практика началась с изучения торговой системы Quik. Преподаватель сел со мной перед терминалом и стал говорить, на какие кнопки нажимать. Начинается работа с программой с настройки различных параметров, которые нужно выбирать из довольно обширных списков, причем выбор тебе предлагают сделать самостоятельно. Чувствовала я себя при этом бараном, который смотрит на новые ворота, но виду старалась не подавать. Мы сделали все необходимые таблички, а потом я сама, изучая инструкцию, научилась делать графики изменения цены и выставлять заявки на покупку и продажу акций.

На следующий день меня по ошибке посадили на другой терминал. Что в конечном итоге было хорошо, потому что я самостоятельно повторила вчерашнюю процедуру настройки, но уже без посторонней помощи. А дальше в основном следила, как меняются цены на графиках. Преподаватель сказал, что большую часть времени нужно тратить на наблюдение за рынком, а сделки совершать, только когда уверен, что понимаешь, что происходит. Во второй день я была уверена, что не понимаю ничего. Но попробовала включать разные индикаторы и строить линии тренда.

На третий день практики при изучении поведения акций «Газпрома» я нашла нисходящий тренд и решила попробовать зашортиться, то есть взять взаймы акции у брокера и продать их, чтобы потом откупить по более низкой цене. Рассчитала цену для входа в позицию по уровням поддержки и сопротивления, выставила положенные заявки и стала ждать, что произойдет. В итоге мой прогноз оправдался, хотя было очень странно смотреть, как цена ведет себя именно так, как ты и ожидал. На сделке с двумя акциями я заработала всего полтора рубля, но горда собой была тысячи на полторы.

Общее ощущение от пройденного курса? У меня появилась уверенность, что все, чему меня учили, действительно работает на практике и что на фондовом рынке можно зарабатывать. Но заработок уж точно не будет легким.

_{*Например, Национальная лига управляющих, Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР), Национальная фондовая ассоциация.}

ЧТО, ГДЕ, ПОЧЕМ

Курсы для начинающих трейдеров есть практически у всех брокерских домов, которые предоставляют физическим лицам доступ на биржу. Учат везде похоже: дают базовую информацию по фондовому рынку, учат основам теханализа и работе с торговой системой, используемой данной брокерской компанией. Для примера приведем три варианта:

ФИНАМ (WWW.FINAM.RU)

Для всех желающих – двухнедельные курсы «Российский фондовый рынок. Уровень 1 «Начинающий». Практика идет параллельно с теорией. Продолжительность одного занятия – 2 часа. Есть утренние (11:00– 13:00), дневные (16.00–18.00) и вечерние (19.00–21.00) группы.
Система интернет-трединга: Quik.
Стоимость обучения: 5 000 руб.

АТОН (WWW.ATON-LINE.RU)

Для клиентов, выбравших тарифные планы «Грин Эко», «Навигатор» и «Стаффорд» – открытые информационно-консультационные семинары «ГРИН». Занятия проводятся в течение 5 дней: во второй день, который посвящен изучению системы интернет-трейдинга, с 15:00 до 18:00, в остальные дни – с 19:00 до 21:00.
Система интернет-трединга: Aton-Line.
Стоимость обучения: бесплатно.

БРОКЕРКРЕДИТСЕРВИС (WWW.BCS.RU)

Для всех желающих – двухнедельные курсы «Основы биржевого дела». Программа включает лекции по теории (5 рабочих дней ежедневно по 3 часа) и практику –
самостоятельные торги акциями на бирже ММВБ (следующие 5 дней ежедневно, с возможностью торговать в течение всей биржевой сессии с 10:30 до 19 часов).
Система интернет-трединга: Transaq.
Стоимость обучения: 5 000 руб.